¿Qué es y cómo funciona un entrenador financiero?

Elegir un asesor financiero puede servirle para mejorar su situación económica y lograr metas.

Un asesor financiero debe enseñarle y trasmitir de manera simple conceptos financieros para que pueda tomar decisiones. Foto: 123RF

PERIODISTA07.07.2023 13:09 Actualizado: 07.07.2023 13:09

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Un entrenador financiero se encarga de determinar cuál es la mejor estrategia según la situación financiera. Cuál es el plan, la meta y la estrategia para lograrlo.

Tienen distintas designaciones y especialidades. Así además de entrenar a su cliente para que tenga un buen manejo de sus finanzas, le puede enseñar a tomar las decisiones correctas.

La tarea del asesor de servicios financieros es básicamente en analizar la situación financiera del cliente y ofrecerle soluciones concretas, que pueden ser a corto o largo plazo.

La importancia de un entrenador financiero radica en que no todas las personas son expertos y algunos productos tienen asesores para sacarles un mayor provecho.

Es importante primero saber qué tanto dinero quiere istrar y si requiere el consejo de manera efectiva y eficiente.

Hay distintos tipos de tácticas y estrategias de inversión, ya sea para comprar y mantener los recursos, o para hacer crecer el dinero: ya sea en fondos de inversión, fondos cotizados, acciones individuales y seguros.

Hay que saber y definir con el asesor, que incluye su guía, con qué frecuencia recibirá noticias y con qué rapidez responderán a sus preguntas.

Además si solo incluye un producto o varios. Si lo va a hacer hasta conseguir una meta como la compra de un vehículo o una vivienda.

Una recomendación al elegir es que un buen asesor debe satisfacer sus necesidades y tomarse el tiempo para responder a sus preguntas y brindarle orientación.

Recuerde que de esta manera puede manejar sus fondos y que es más fácil evaluar con un experto sus necesidades y objetivos.

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